Caractéristiques

Vous souhaitez valoriser un capital, disposer de revenus complémentaires ou optimiser votre patrimoine?

Vous souhaitez valoriser un capital ? 

Pour sécuriser et valoriser votre épargne, VALVIE INVEST PATRIMOINE⁽³⁾ vous offre un éventail de solutions, toutes aussi simples qu’innovantes, adaptées à la gestion de votre placement à long terme.

Avec :

• Une gestion libre, pilotée ou conseillée de vos avoirs,
• De multiples options d’arbitrages de vos actifs,
• Une constante disponibilité de votre capital.

Dans le cas d’une allocation d’actifs diversifiée, VALVIE INVEST PATRIMOINE vous offre de multiples possibilités pour vous permettre d’optimiser la gestion de votre épargne.

• Une option « investissement progressif »,
• Une option « désensibilisation progressive »,
• Une option « écrêtage des plus-values,
• Une option « arbitrage sur alerte ».

VALVIE INVEST PATRIMOINE s’adapte à l’évolution de vos besoins et attentes sur la durée de votre investissement.

Grâce à la sélection d’actifs proposés, vous serez en mesure de :

• Suivre pratiquement toutes les stratégies d’investissement en actions, en produits de taux, actifs immobiliers et fonds garantis,
• Ventiler vos actifs sur la plupart des zones géographiques et secteurs d’activités,
• Bénéficier, pour chaque classe d’actifs, des meilleurs gérants de multiples sociétés de gestion,
• Demander à intégrer des supports supplémentaires d’investissement, pour lesquels vous auriez une appétence particulière...

Vous souhaitez disposer de revenus complémentaires

Votre Conseiller pourra vous assister sur les modalités les plus appropriées à la mise en place de rachats programmés pour compléter vos revenus.

Vous souhaitez optimiser votre transmission ?

VALVIE INVEST PATRIMOINE bénéficie du cadre fiscal privilégié de l’assurance-vie. Vous pouvez ainsi transmettre des capitaux exonérés de droits de succession⁽¹⁾ au(x) bénéficiaire(s) de votre choix.

Le Contrat BCI Valvie Invest Patrimoine est accessible à partir d’un certain seuil d’investissement, pour plus de renseignements contactez votre Conseiller.

Valvie Invest Patrimoine est un contrat d’assurance-vie souscrit par LA BANQUE CALEDONIENNE D’INVESTISSEMENT, SAEM au capital de 15 000 000 000 XPF (125 700 000 €), RCS NOUMEA n°15479 RIAS NC170007, siège social : 54, avenue de la Victoire – BP K5 – 98 849 NOUMEA, auprès de PREPAR-VIE, Entreprise régie par le Code des Assurances, Société Anonyme à Directoire et Conseil de Surveillance au capital de 68 480 000 €. Siège social : Tour Franklin - 101 Quartier Boieldieu - 92800 PUTEAUX - Téléphone : 01 41 25 41 25 - Fax : 01 41 25 41 26 - 323 087 379 RCS Nanterre.

(1) Soumis à frais sur versements et à frais de gestion. En fonction du support ou de la formule choisie, il peut exister un risque de perte financière.
(2) Pour les versements effectués avant 70 ans, au-delà l’exonération est limitée à 3 millions tous contrats et tous bénéficiaires confondus. 
(3) Offre réservée aux personnes physiques.